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互金整治原定时间表
“1+N”整治方案重点
P2P网贷整治最新进展
第三方支付整治最新进展
互联网保险整治最新进展
股权众筹整治最新进展
互联网金融广告整治最新进展
互联网资管及跨界整治最新进展
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热门评论
互联网金融风险专项整治进展(最全整理)
导语
2016年4月, 国务院组织14个部委召开电视会议,将在全国范围内启动有关互联网金融领域的专项整治,为期一年。同年10月,国务院正式印发《互联网金融风险专项整治工作实施方案》,17部委首次强强联手公布“1+N”整治方案,在《实施方案》牵头文件下,分别聚焦于互联网金融领域的主要风险隐患,如P2P网络借贷、股权众筹、互联网保险、第三方支付、通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务、互联网金融领域广告等六大领域。最新消息称,原定于2017年3月底前完成的互联网金融专项整治工作,将延期至2018年6月。
20个省市出台P2P备案细则 8家大平台合规盘点
导语
网贷之家梳理公开资料发现,截至目前,全国共有20个省市地区出台了备案登记管理办法、整改验收工作表等备案相关细则,分别为北京、上海、广东、深圳、厦门、广西、福建、浙江、江苏、江西、河南、山东、安徽合肥市、新疆、山西、河北保定市、天津、广州、辽宁大连市、重庆。
互金整治原定时间表
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“1+N”整治方案重点
17部委首次强强联手的《互联网金融风险专项整治工作实施方案》有哪些看点?
17部委首次强强联手的《互联网金融风险专项整治工作实施方案》有哪些看点?
《整治方案》对互联网金融多个子领域提出了具体的风险整治边界,并针对这些边界行为提出了防控风险的禁止性行为。
在此次风险整治过程中,落实各省级政府为第一责任人,在排查过程中按照注册地对从业机构进行归口管理,同时实施条块结合的整治方式。
专项整治的目的正是要扭转、纠正互联网金融某些业态创新跑偏的局面,对借创新之名行违法违规活动之实的机构予以清理规范,对开展有益创新、合法合规经营的机构予以支持?;?,引导互联网金融行业步入正确创新轨道。
股权众筹领域的整治重点
互联网保险领域、第三方支付领域的整治重点
P2P网络借贷领域的整治重点
通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务的整治重点
P2P网贷整治最新进展
上海16平台收整改认定书 P2P发展需符5大要求
2017-08-17 12:23:40
近日,网传一份《上海市互联网金融风险专项整治工作闭门会会议记录》显示,对于发展中的网贷机构,金融办提出了5项要求,另外网贷机构不得开展校园贷,有校园贷业务的企业一律不予备案。现金贷业务必须核实借款人身份(身份信息、银行信息),利率必须在国家规定的36%以内,不得收取砍头息、服务费不能在本金中扣除、不得打乱还款顺序、不得进行暴力催收。
东莞16家平台收整改通知书 合规“入场券”?
2017-06-02 08:12:17
日前,东莞互联网金融行业协会秘书长杨希透露,东莞16家互金平台收到互金专项整治整改通知书,平台需要在收到通知书的10个工作日内给出整改计划书,原则上整改需要在今年8月份前完成。杨希表示,通知书如同“入场券”,平台根据要求整改,方有资格继续参与到互联网金融的竞争当中。
广州将下发整改通知书 P2P要么改要么离开(附15项标准)
2017-05-26 08:09:02
据悉,广州网贷整改通知书将于近期下发。监管相关人士指出了广州前期网贷检查中发现的七大类30多个问题,并提出了15项具体整改标准。监管态度明确:存量问题有历史原因,可以理解;但《暂行管理办法》要求清晰,各平台必须对照逐条落实,没马虎余地。
网贷重镇深圳下发整改要求 现场严查资金流向
2017-05-27 11:07:34
继北京、广州、杭州之后,网贷重镇深圳下发互联网金融专项整治现场检查调查表和事实认定及整改要求。据悉,网络借贷中介机构社会贡献及创新发展情况调查是深圳市金融办的首创。整改要求涉及八大类148项,现场检查严查资金流向。
北京150余家P2P收整改通知 7月15日前完成整改
2017-04-06 08:58:45
网贷之家从知情人士处获悉,目前有153家北京的P2P网贷平台收到了当地监管部门下发的整改通知书,另据透露,北京金融局从各单位借调的成员组成的互联网金融风险专项整治小组,也于近期解散?!按蠓段У淖ㄏ钫尉退愀嬉欢温淞?。不过,接下来还会有小范围的整治排查?!贝送?,北京监管部门要求平台每15日邮件汇报最新整改进度,且需在7月15日之前完成全部整改。
湖南6月底完成P2P清理整顿收尾 拒不整改将立案
2017-03-21 09:48:20
3月20日召开的湖南省打击非法集资暨互联网金融风险专项整治工作会议要求,今年6月底前要全面完成P2P网络借贷机构等领域清理整顿收尾,力争9月底前完成专项整治工作。对存在问题的重点机构,要及时发放整改意见书,限定整改时限,拒不配合进行整改的,由公安机关进行立案打击。
四川网贷整治完成分类处置 去年排查78家平台
2017-05-24 12:12:09
会议指出四川省P2P网贷风险专项整治摸底排查、分类处置等工作已基本完成,目前正督导督促相关机构落实整改要求。此前报道称,2016年四川省对78家P2P企业进行了排查,确定19家为重点对象,对其中6家涉嫌经济犯罪的进行了立案调查。
第三方支付整治最新进展
央行大力整治第三方支付 一个月注销8张牌照
2017-06-08 09:19:02
截至目前,已有12家支付机构牌照被注销,现仅剩下258张了。其中,自5月15日至6月6日的不到一个月时间内,有8家因被央行要求合并被注销。
第三方支付跑路风险频发 5家平台被监管层点名
2017-06-05 11:03:08
日前,易付宝(指江苏易付宝商务服务有限公司)、阿里缘宝支付、财付宝、有付和积木支付5家平台涉嫌无资质开展第三方支付业务被点名,同时某大型OTA公司也因为无资质或滥用资质的问题被实名举报,越来越多违法经营的公司陷入无资质或者滥用资质的漩涡。
网联平台正式试运行 监管“收编”第三方支付
2017-04-05 09:22:34
3月31日,中国支付清算协会官网显示,网联平台启动试运行,首批接入4家商业银行和3家市场占比最大的第三方支付机构:支付宝、财付通和京东金融旗下的网银在线。网联的上线宣告了第三方支付机构“直连”银行时代告一段落。业内认为,网联上线只是监管“收编”第三方支付的其中一步。
央行:查处239家非法支付机构 部分已移送公安
2017-03-10 14:40:10
央行副行长范一飞指出,截止今年1月,全国清理出239家非法从事支付业务的机构,进行整顿清理,部分已经移送公安部门。
互联网保险整治最新进展
互联网保险整治重点 为P2P平台提供增信风险最大
2016-10-19 14:56:37
14个部门印发的《互联网保险风险专项整治工作实施方案》指出从三个方面对互联网保险进行专项重点整治,分别是:互联网高现金价值业务、保险机构依托互联网跨界开展业务和非法经营互联网保险业务。
保监会七天连发四文 强势开启监管模式肃清市场
2017-01-05 08:20:45
近7天来(除三天元旦公休日),保监会基本以每天一文的节奏发布文件。记者还从多个渠道获悉,保监会还将在近期下发涉及产品费率、信用保证保险等方面文件。由此可见,监管正从多个方面加强对保险公司业务的管理,防系统性风险的传递。
保监会启动专项整治程序 重点排查网络互助平台
2016-12-28 09:58:45
12月26日,中国保监会决定开展对以网络互助计划形式非法从事保险业务的互联网平台的专项整治工作。
前海人寿姚振华被保监会撤职 且禁入保险业十年
2017-02-24 19:27:22
2月24日保监会再出重拳,对前海人寿董事长姚振华作出撤销任职资格,并禁入保险业10年的顶格处罚。另有媒体称,保监会即将公布对恒大人寿的调查和处罚结果,也将对其进行顶格处罚。
恒大人寿深夜公告:已完成整改并提交报告
2017-04-06 13:50:17
恒大人寿发布公告称,在保监会对恒大人寿违规运用保险资金行为依法作出处罚后,公司进行了深刻反思和彻底整改,已按要求完成整改并提交报告。
股权众筹整治最新进展
十位亲历者眼中的众筹:野蛮生长后的燃眉之急
2017-02-01 10:14:28
众筹行业在经过一轮野蛮生长之后,逐渐沉淀下来,经过几年的发展,国内众筹行业已经趋于平稳,众筹行业的两极格局初露雏形。
众筹月报:倒闭29家 现首例成功退出千万级项目
2017-03-08 11:32:50
截止2017年2月底,全国各类型正常运营的众筹平台总计372家,新增平台数量达11家,倒闭众筹平台29家,其他(提现困难以及众筹板块下架等)共有11家。值得注意的是,国内非公开股权融资迎来首个成功退出的千万级项目。
利好:公募股权众筹豁免已明确 这3家平台笑了
2017-03-20 15:11:57
中国人民大学法学院副院长杨东透露,股权众筹即将迎来大利好,《证券法》修改中已明确增加了公募股权众筹的豁免。
互联网金融广告整治最新进展
互金平台恢复“高调” 广告投放小心这些雷区
2016-11-07 09:24:56
随着“双十一”的临近,沉寂了一段时间的互联网金融广告再次“高调”起来。业内人士提醒,相关企业在发布广告以及推广促销活动时,切勿踩红线,因为后果很严重。
天津互金广告整治进展:立案13件 ??罱?0万
2016-11-24 13:37:03
截至10月31日,共检查相关广告31220条次,检查媒体、网站、超市、金融网点等重点商户6910家,立案查处非法金融广告案件13件,???9.52万元。
央视广告招标会不见P2P踪影 知情人称全面封杀
2016-11-09 17:15:51
相较去年翼龙贷3.7亿元拿下“标王”的事迹,今年的招标大会却难觅P2P等互金企业的身影?!敖衲暄胧尤嬖萃A薖2P企业的广告投放资质,甚至一些互金企业央视也持有谨慎态度”一位央视广告招标代理人士表示。
17部门联合整治互金广告 谁还在往枪口上撞?
2016-10-20 11:09:30
日前,十七部门联合印发了互联网金融广告整治实施方案,但仍有平台对此视而不见,明示或暗示本息保障,触碰监管红线。
整治下 P2P做广告尤其要避开这11点
2016-10-14 15:00:02
昨天七个文件下发,作为正规互联网金融平台,应该特别重视广告合规,宣传内容和宣传口径都应当注意不要触犯规定。
互联网资管及跨界整治最新进展
央行拟全面规范机构资管业务 明确提出打破刚兑
2017-02-21 20:49:17
据外媒报道,知情人士表示,中国央行会同证监会、银监会、保监会及其他有关部门,就全面规范金融机构资管业务进行讨论及征求意见,讨论中的新规明确提出打破刚性兑付。
互金类资管整顿来了 无牌做资管或被定性违规
2017-02-21 18:48:37
21世纪经济报道记者获悉,在监管层在酝酿统一规范银行理财、信托计划、公私募基金等各类金融机构产品规定的同时,或亦将对非金融机构的资管产品乱象提出要求。
曝地方整顿文件 点名金交所标的分拆
2017-03-01 14:25:35
清理整顿各类交易场所有关监管各方正在形成合力。
无法接入征信、风控难度高 网络小贷监管趋严
2017-04-06 10:24:37
在消费金融市场飞速发展、P2P网贷借贷部分业务受限等背景下,随着重庆、广州、江苏等地陆续出台了鼓励网络小贷的相关文件,网络小贷牌照数量获得了较快的发展。网贷之家数据显示,截至2017年3月27日,全国已经有82家网络小贷公司,其中有51家为上市公司背景,是由上市公司直接或间接入股。
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各地进展
上海奉贤上门排摸互金风险 5家被举报并需整改
来源:网贷之家综合
2017-04-05 11:33:31
奉贤区于3月27日召开了互联网金融风险专项整治工作。区金融办对纳入市级要求整改的5家被举报企业和1家虚拟货币运营企业的基本情况进行了分析。并针对近阶段互联网金融风险专项整治工作提出了四点要求。
党报头版:监管姓“监” 扎实推进互金整治
来源:网贷之家
2017-04-05 10:26:32
中共中央党校主管的《学习时报》头版刊发中国人民银行金融稳定局局长陆磊文章称,互联网金融和非法集资风险得到一定程度遏制。要坚持监管姓“监”,切实把防控金融风险放在更加重要的位置。扎实推进互联网金融风险专
金融办通告:在京P2P平台需在4月29日前申报
来源:网贷之家
2017-03-31 14:57:05
3月31日,北京市金融工作局官网发布《关于在京注册网络借贷信息中介机构申报事宜的通知》,要求未收到《整改通知书》的在京注册网贷平台需在30日内所在区金融办联系申报,逾期未与注册地所在区金融办联系的网贷
互金整治延期原因:金融办忙应对P2P监管文件
来源:澎湃新闻
2017-03-30 11:21:42
澎湃新闻从某地金融办人士处获悉,全国范围内的整治还在第二阶段,节奏已实质推迟4个月。这一方面因为整治期间出现了不少“新事物、新情况”(主要是P2P监管文件不断出台),需要监管部门统一协调和研究,另一方
P2P越早合规越吃亏?限额令仍是最大紧箍咒
来源:网贷行业
2017-03-05 11:04:04
随着网贷资金存管指引、地方备案细则等系列政策的陆续出台,网贷的合规化步入快车道。挺过了今年,前途可能一片光明,但是,眼下整改、限额等因素,也有可能成为压倒骆驼的稻草。3月1日,上市公司东方金钰旗下的东
广东平台整改仅剩2个月 大标、增信成核心问题
来源:经济参考报
2017-03-02 09:15:37
广东明确备案整改期,在4月30日前完成整改工作并递交申请材料,从时间上来讲,这对于大部分网贷平台而言都是不小的考验。对于目前网贷平台存在的诸多整改问题,业内人士分析称,大额标的、增信问题将是整改核心问
网曝上海风险排查清单 已有P2P平台收到通知
来源:政策协会
2017-02-27 14:03:00
网贷之家讯 2月27日消息,据微信公众号“沪上金融圈”爆料称,根据<<国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知>>-国办发〔2016〕21号有关规定,以及国
多家P2P平台称被单独约谈 整改清单各不相同
来源:政策协会
2017-02-23 11:49:43
北京市网贷(P2P)平台整改又现新进展。据证券时报记者了解,近日北京有一批P2P平台受到金融局约访,并被要求进行相应整改。本次被约谈的部分P2P平台称,各家都是单独被约谈,整改清单各不相同,但重点还是
互金平台拆分收益权走不通 浙江监管细则更宽松
来源:互金行业
2017-02-22 12:07:10
监管提出对互联网金融进行整顿将近一周年,互联网金融平台的洗牌开始进入下半场。近期,原先在互金理财市场上大行其道的、通过金交所渠道进行产品拆分和包装的互金产品,开始踩急刹车。这源于今年以来金交所被证监会
业内:北京并未禁设准备金 62家P2P收整改通知
来源:政策协会
2017-02-22 11:48:34
网贷之家综合 日前“北京禁止P2P平台设风险准备金”消息传的沸沸扬扬,2月22日,据知情人士向媒体爆料,“风险准备金”作为风险管理手段是允许的,禁止的是利用“风险准备金”做宣传、误导金融消费者、营造低
北京开启整改大幕 部分P2P平台已收到批复通知
来源:政策协会
2017-02-17 18:14:35
网贷之家讯 北京网贷行业的整改进程,备受关注。网贷之家从知情人士处获悉,今天(2月16日)北京金融局召集部分P2P平台开了个整改会议。该会议的背景是,日前北京金融局已经开始逐一给辖区的P2P平台发放整
全国性互联网金融风险预警体系雏形初现
来源:网贷行业
2017-02-07 09:46:14
近日,央行副行长、互联网金融风险专项整治工作领导小组组长潘功胜要求中国互联网金融协会(以下简称“互金协会”)抓紧研究建立全国互联网金融风险监测预警平台,不断提高互联网金融常态化监测和风险识别水平。据了
互金整治完成现场检查 沪粤平台收整改通知书
来源:第一财经
2017-01-24 09:07:04
近阶段,互金专项整治现场检查组已经完成了对沪、粤两地多个互联网金融平台的现场检查。其中部分平台已经收到了当地专项整治领导小组针对现场检查中发现的问题而给出的“整改通知书”。
三类校园网贷平台成山东保监局风险排查重点
来源:政策协会
2017-01-10 17:23:44
1月10日,21世纪经济报道记者独家获悉,山东保监局下发关于开展校园网贷风险排查的通知,要求驻济各保险公司省级分公司,平安财险、平安人寿、中银三星人寿青岛分公司,按照山东省互联网金融风险专项整治工作领
2016中国银行业十件大事出炉 互联网金融上榜
来源:互金行业
2017-01-10 16:43:37
1月9日,中国银行业协会评选并发布了2016年中国银行业十件大事,分别是:1. 银行业金融机构认真贯彻落实国务院《关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》及《关于市场化银行债权转股权的指导意见》精神,通过推
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